Disclaimer: As informações contidas neste artigo são fornecidas apenas para fins didáticos e informativos. Não devem ser interpretadas como recomendações de investimento ou aconselhamento financeiro. O conteúdo apresentado destina-se a fornecer conhecimento geral sobre o tópico abordado.

Introdução

O que é o Tesouro Direto Gráfico histórico de preços e taxas? Vem comigo que vamos descobrir como este recurso é útil na hora de analisar seu investimento.

A renda fixa em um ambiente de juros altos sempre foi tido como um dos investimentos mais seguros. Quando falamos de renda fixa não estamos falando necessariamente de Títulos Públicos Federais ou Tesouro Direto.

Existe uma série de instrumentos de renda fixa disponíveis no mercado emitidos por empresas de capital aberto, bancos e governos. Alguns dos mais comuns são:

• CDBs
• CRI/CRA/LCI/LCA
• TÍTULOS PÚBLICOS
• DEBÊNTURES

Importante desde já que os investidores iniciantes tenham em mente que ao contrário do que o nome sugere, a renda fixa pode gerar prejuízo caso o investidor que comprou um título faça seu resgate de forma antecipada ao contratado, dependendo dos preços praticados no mercado no momento da venda poderá haver uma valorização do título ou uma desvalorização deste em relação ao valor pago quando de sua compra. Isto se deve aos efeitos de marcação a mercado no qual alguns títulos são expostos.

Então lembre-se que, investimento em renda fixa somente é, efetivamente, fixa quando levado até o seu vencimento contratado.

Uma dúvida muito comum entre investidores iniciantes é como obter informações sobre como funciona o Tesouro Direto e se existe uma forma de ver o Tesouro Direto Gráfico. Se este é o seu caso vem comigo que vou te mostrar o passo a passo.

O que é o Tesouro Direto?

O programa Tesouro Direto é uma iniciativa do Tesouro Nacional em parceria com a Bolsa, Brasil, Balcão mais conhecida como B3 para democratizar o acesso de pessoas físicas ao mercado de títulos públicos, o programa foi criado em 2002 e permite aplicações a partir de R$ 30,00.

O governo, assim como as famílias e empresas, muitas vezes precisa tomar empréstimos para financiar novos projetos ou até mesmo para rolar dívidas, e para isso, ele emite um título que conhecemos como Título Público.

Isso mesmo, quando você adquire um título público no Tesouro Direto, você empresta dinheiro ao governo na expectativa de receber no futuro o montante que emprestou mais uma taxa de juros. 

Quais os tipos de Títulos?

Títulos prefixados:

São os títulos que você já contrata com uma taxa de juros fixa, ou seja, você já conhece sua rentabilidade ao final da aplicação no momento da contratação desde que permaneça até o vencimento.

Os prefixados na plataforma do Tesouro Direto são Tesouro Prefixado e Tesouro Prefixado com juros semestrais, este último paga juros a cada seis meses. São títulos conhecidos no mercado respectivamente como LTN (Letras do Tesouro Nacional)  e NTN-F  (Nota do Tesouro Nacional Série F). Abaixo os títulos prefixados disponíveis na plataforma do Tesouro Direto na data desta publicação.

Títulos pós-fixados:

O Tesouro Selic ou LFT (Letra Financeira do Tesouro) é um título que possui sua rentabilidade exposta a taxa Selic que é a taxa básica de juros da economia. Sua remuneração ocorre pela variação da taxa Selic diária registrada entre a data de liquidação da compra e a data de vencimento do título, acrescida de um ágio ou deságio, se houver, no momento da compra.   

É um investimento mais simples, ideal para reserva de emergência e, dentre todos os títulos no Tesouro Direto é o de menor risco em caso de venda antecipada pois sempre irá lhe remunerar a Selic mais um pequeno spread. Abaixo os títulos pós-fixados disponíveis na plataforma na data desta publicação.

Títulos Híbridos:

Já o Tesouro IPCA + (principal ou com juros semestrais) é uma espécie de título híbrido pois possui em sua composição uma componente pós-fixada (variação da taxa de inflação – IPCA), e uma segunda componente que é uma taxa pré-fixada de juros.

É um título que garante uma rentabilidade acima da inflação com uma proposta de investimento de mais longo prazo, também é conhecido no mercado como NTN-B  Nota do Tesouro Nacional série B.

Na plataforma do Tesouro Direto o investidor encontra duas opções deste título, IPCA+ (principal) como já mencionado anteriormente e o IPCA + (juros semestrais). Abaixo os títulos disponíveis na plataforma na data desta publicação.

Com a popularização do Tesouro Direto a família aumentou e surgiram dois novos títulos, o Tesouro Renda+ e o Tesouro Educa+, onde falaremos mais sobre estes novos títulos em um próximo post.

Importante ressaltar que cada título tem suas características, prazo de vencimento e rentabilidade, mas de forma geral eles se enquadram em três tipos: prefixado, pós-fixado e híbrido.

Dependendo do horizonte de investimento, expectativa do mercado da trajetória da curva de juros, fatores macroeconômicos, política fiscal, geopolítica e inflação, um ou outro título pode ser mais adequado para o momento. Ficou confuso? Não se preocupe, falaremos mais sobre isso em um próximo post.

OK e Como Investir?

Para investir no Tesouro Direto é necessário ter uma conta em uma das diversas corretoras de valores mobiliários credenciadas e é bastante simples de iniciar basta:

• Abrir uma conta em um banco ou corretora credenciados pelo Tesouro Direto;
• Fazer uma transferência do dinheiro para a conta de investimentos;
• Simular a rentabilidade e escolher o título que melhor se adeque a sua necessidade;
• Realizar o investimento.

Abaixo o ranking das instituições financeiras do Tesouro Direto por número de transações de investimentos em Abril/2023.

Você pode consultar a relação de instituições financeiras credenciadas neste link.

Caro ou Barato?

Bom, muitos investidores iniciantes simplesmente acordam numa bela manhã e decidem investir a sobra do seu salário no Tesouro Direto, e o que isso tem de errado? Absolutamente nada.

Mas antes de sair investindo quero que você recorde que todos os investimentos e instrumentos financeiros para essa finalidade que estão disponíveis são um produto comercializado, certo?

E o que você faz quando vai na feira, na padaria, ou em uma loja comprar algum produto? Você quer sempre comprar o mais barato possível, correto?

O Mantra

Antes de te mostrar uma ferramenta simples e disponível no próprio site do Tesouro Direto, preciso que você decore um mantra, vamos lá:

Taxas sobem, preços dos títulos caem.

Taxas caem, preços dos títulos sobem.

Mais uma vez para eu ter certeza que você pegou o jeito:

Taxas sobem, preços dos títulos caem.

Taxas caem, preços dos títulos sobem.

E que taxa é essa? Neste momento será a taxa básica de juros, a Selic. Lá na frente em um outro momento vamos perceber que na verdade não se trata da taxa de juros estabelecida pelo Banco Central, mas sim a expectativa do mercado quanto a trajetória desta taxa em períodos mais longos, ou seja, a famosa curva de juros.

Vou fazer um post específico sobre essa dinâmica mais a frente. Agora você já possui uma ferramenta básica para te auxiliar em um entendimento se os preços estão altos ou baixos no momento que você quer investir.

Falta mais uma coisa, e se você conseguir ver os valores históricos e taxas de determinado título? Seria uma informação valiosa, certo? Afinal de contas você poderia determinar se naquele momento em relação ao histórico do último mês, noventa dias ou um ano, os preços e taxas estariam atrativos ou não. Vem comigo que quero te apresentar o Tesouro Direto Gráfico de preços e taxas.

Tesouro Direto Gráfico de Preços e Taxas

Agora que você já é um investidor profissional, vamos analisar um cenário utilizando nosso novo conhecimento.

Vamos ver o exemplo de um Tesouro IPCA+ 2029 com uma janela de um ano. Veja que na data de 06/02/2023, o título pagava o IPCA mais uma taxa de 6,29%, conforme imagem abaixo.

E o preço do título era de R$ 2.752,64 nesta data.

Lembra do nosso mantra ?

Taxas sobem, preços dos títulos caem;

Taxas caem, preços dos títulos sobem.

Vamos olhar um pouquinho mais a frente no gráfico agora, digamos em 11/08/2023 a taxa havia caído para 4,87% e o preço do título subido para R$ 3.145,22

Percebeu nosso mantra em ação? A medida que a taxa foi baixando o preço do título foi subindo. Neste período caso você lá em 02/2023 tivesse uma perspectiva de que a taxa de juros pudesse começar cair e caso tivesse comprado este título com a expectativa de obter ganhos com a marcação a mercado com a queda do juros, você teria capturado uma rentabilidade que neste exemplo foi de 14,26% 

Em resumo, observar o Tesouro Direto Gráfico histórico de preços e taxas disponível neste site é uma ótima forma de avaliar se os preços ou taxas estão em um momento adequado para comprar ou vender.

Conclusão

Ufa!! Chegamos ao fim. Então vamos aproveitar para revisar o que aprendemos neste post? Vamos lá!!

• Aprendemos que existe uma série de instrumentos financeiros disponíveis para investimentos no mercado;
• Aprendemos que todo título de renda fixa representa uma dívida do emissor para com o investidor;
• Aprendemos que a renda fixa somente é fixa quando levada até seu vencimento e que caso necessitemos resgatar o investimento poderemos sofrer os efeitos da marcação a mercado, que pode nos trazer uma rentabilidade maior ou um deságio do valor do nosso título dependendo dos valores de mercado negociados naquele momento;
• Aprendemos sobre os tipos de títulos disponíveis no Tesouro Direto (prefixados, pós fixados e híbridos);
• Aprendemos a ter uma primeira noção através do Tesouro Direto Gráfico histórico de preços e taxas.

Espero que tenha gostado. Nossa proposta é falar de investimentos com uma linguagem fácil para pessoas que estão iniciando e que querem investir de uma forma consciente e com o mínimo de conhecimento necessário. Ficou com dúvidas? Deixe seu comentário que te respondo e, não deixe de ler as próximas publicações.

E antes que eu esqueça, quer aprender simular seu investimento em Tesouro Direto de uma simples e rápida ? veja nosso posto Quanto Rende o Tesouro Direto

Até a próxima!